Политика знаний клиентов (KYC)

1. Введение

Знание клиентов (KYC)-это критический процесс, реализованный NUEVOBANCOой для проверки личности наших клиентов, оценить потенциальные риски незаконных намерений и гарантировать соответствие правилам антибаланса.

2. Цель KYC

Наши процедуры KYC разработаны для:

Предотвратить кражу личности, финансовое мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма
Позвольте нам лучше понять наших клиентов и их финансовые транзакции
Управлять рисками в осторожности
Соблюдать применимые законы и правила

3. Программа идентификации клиента (PIC)

Для частных клиентов

Нам требуется следующая информация и документы:

Полное законное имя
Дата рождения
Текущий адрес жительства
Документ удостоверения личности удостоверения личности, выпущенный правительством (Passport, National Identity Card или водительские права)
Доказательство жиличина (законопроект о государственной службе, банковская выписка или договор аренды, датируемый менее 3 месяцами)
Налоговый идентификационный номер

Для бизнес -клиентов

Дополнительные требования включают:

Сертификат Конституции
Регистрационные документы компании
Доказательство коммерческого адреса
Выявление эффективных бенефициаров (25% или более владения)
Разрешение совета директоров для открытия счета
Финансовая отчетность (если применимо)

4. Оценка риска клиента

Мы классифицируем клиентов на разных уровнях риска в зависимости от:

Низкий риск

• Сотрудники сотрудников
• Государственные организации
• Перечисленные компании

Средний риск

• Компании с высокой интенсивностью ликвидности
• Нерезиденты
• Сложные структуры

Высокий риск

• PEPs
• Страна высокой риски
• Экраны

5. Усиленная усердие (DR)

Для клиентов с высоким уровнем риска мы применяем усиленные меры усердия, в частности:

Дополнительная документация по источнику средств и богатства
Более частый мониторинг счета
Высокое утверждение управления для открытия счета
Регулярный экзамен по отношениям с клиентами

6

KYC не пунктуальный процесс. Мы постоянно следим:

Модели транзакций для необычных действий
Изменения в ситуации клиента
Обновляет информацию о клиенте
Санкции и списки СИЗ

7. Процесс проверки документов

Подчинение : Клиент загружает необходимые документы через наш безопасный портал
Проверка: Наша команда проверяет подлинность, используя расширенные инструменты проверки
Одобрение : Учетная запись активируется после успешной проверки
Хранилище : Документы хранятся в полной безопасности в соответствии с законами о защите данных

8. Обязанности клиента

Клиенты должны:

Предоставить точную и полную информацию
Отправить подлинные документы
Обновить информацию, когда меняются обстоятельства
Сотрудничать с просьбами периодических экзаменов
Быстро отвечайте на дополнительные запросы на получение информации

9. Защита данных и конфиденциальность

Мы стремимся защищать вашу личную информацию:

Данные зашифрованы и хранятся безопасно
Доступ ограничен только уполномоченным персоналом
Информация обменивается только тогда, когда в этом требуется закон
Мы уважаем GDPR и другие правила защиты данных

10. Последствия несоблюдения

Несоблюдение требований KYC может привести к:

Задержка в открытии счета
Ограничения на функции счета
Приостановка или закрытие счета
Отчетность регулирующим органам

11. Вопросы часто задаются

Почему я должен предоставлять так много документов?

Эти требования устанавливаются по закону для предотвращения финансовых преступлений и защиты как вас, так и финансовой системы.

Сколько времени занимает процесс проверки?

Обычно от 1 до 3 рабочих дней для стандартных запросов. Сложные случаи могут занять больше времени.

Моя информация безопасна?

Да, мы используем меры по шифрованию и банковской безопасности для защиты ваших данных.

12. Свяжитесь с нами

По любым вопросам, касающимся нашего процесса KYC:

Команда поддержки KYC
Email: kyc@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET