Asiakastietokäytäntö (KYC)

1. Johdanto

Asiakastiedot (KYC) on NUEVOBANCO toteuttama kriittinen prosessi asiakkaidemme henkilöllisyyden todentamiseksi, arvioida laittomien aikomusten mahdollisia riskejä ja taata tasapainon vastaisten määräysten noudattamisen.

2. KYC: n tavoite

KYC -menettelymme on suunniteltu:

Estä henkilöllisyysvarkaus, talouspetokset, rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen
Anna meidän ymmärtää paremmin asiakkaitamme ja heidän rahoitustapahtumiaan
Hallita riskejä varovaisesti
Noudata sovellettavia lakeja ja määräyksiä

3. Asiakastunnistusohjelma (PIC)

Yksityisille asiakkaille

Vaadimme seuraavat tiedot ja asiakirjat:

Täydellinen laillinen nimi
Syntymäaika
Nykyinen asuinosoite
ID: n hallituksen myöntämä henkilöllisyystodistus (passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti)
Kotipaikan todistus (julkisen palvelun lakiesitys, pankki- tai vuokrasopimus, joka on peräisin 3 kuukauden kuluttua)
Verotunnistusnumero

Yritysasiakkaille

Lisävaatimuksia ovat:

Perustuslakitodistus
Yrityksen rekisteröintiasiakirjat
Todistus kaupallisesta osoitteesta
Tehokkaiden edunsaajien tunnistaminen (25% tai enemmän omistusoikeutta)
Hallituksen ratkaisu tilin avaamiseen
Tilinpäätös (tarvittaessa)

4. Asiakasriskin arviointi

Luokittelemme asiakkaat eri riskitasoille riippuen:

Alhainen riski

• Työntekijöiden työntekijät
• Valtion yksiköt
• Listatut yritykset

Keskimääräinen riski

• Yritykset, joilla on suuri likviditeetti
• Ulkomaalaiset
• Monimutkaiset rakenteet

Korkea riski

• PEPs
• Korkean riskin maa
• Näytöt

5. Vahvistettu huolellisuus (DR)

Erityisesti korkean riskin asiakkaille sovelletaan vahvistettuja huolellisuustoimenpiteitä:

Lisädokumentaatio varojen ja varallisuuden lähteestä
Useampi tilinvalvonta
Korkean johdon hyväksyntä tilin avaamiseen
Säännöllinen asiakassuhteen tutkimus

6.

KYC ei ole täsmällinen prosessi. Seuraamme pysyvästi:

Transaktiomallit epätavallisille toimille
Muutokset asiakkaan tilanteessa
Päivitä asiakastiedot
Pakotteet ja PPE -luettelot

7. Asiakirjan varmennusprosessi

Lähetys: Asiakas lataa tarvittavat asiakirjat turvallisen portaalin kautta
Vahvistus: Tiimimme tarkistaa aitouden edistyneiden varmennustyökalujen avulla
Hyväksyntä: Tili aktivoituu onnistuneen varmennuksen jälkeen
Varastointi: Asiakirjat tallennetaan täydellisessä turvallisuudessa tietosuojalakien mukaisesti

8. Asiakkaiden vastuut

Asiakkaiden on:

Anna tarkat ja täydelliset tiedot
Lähetä aitoja asiakirjoja
Päivitä tiedot olosuhteiden muuttuessa
Tehdä yhteistyötä säännöllisten tutkimuspyyntöjen kanssa
Vastaa nopeasti lisätietopyyntöihin

9. Tietosuoja ja luottamuksellisuus

Olemme sitoutuneet suojelemaan henkilökohtaisia tietojasi:

Tiedot salataan ja tallennetaan turvallisesti
Pääsy on rajoitettu vain valtuutettuun henkilöstöön
Tiedot jaetaan vain, kun laki vaatii sitä
Kunnioitamme GDPR: ää ja muita tietosuojamääräyksiä

10. noudattamatta jättämisen seuraukset

KYC -vaatimusten noudattamatta jättäminen voi johtaa:

Viivästyminen tilin avaamisessa
Rajoitukset tilin ominaisuuksille
Tilin keskeyttäminen tai sulkeminen
Raportointi sääntelyviranomaisille

11. Kysymyksiä usein kysytään

Miksi minun pitäisi tarjota niin monia asiakirjoja?

Laki asettaa nämä vaatimukset taloudellisten rikosten estämiseksi ja sekä sinun että finanssijärjestelmän suojelemiseksi.

Kuinka kauan tarkistusprosessi kestää?

Yleensä 1-3 työpäivää vakiopyyntöihin. Monimutkaiset tapaukset voivat viedä kauemmin.

Onko tietoni turvallisia?

Kyllä, käytämme salaus- ja pankkiturvallisuustoimenpiteitä tietojen suojaamiseksi.

12. Ota yhteyttä

KYC -prosessiamme koskevat kysymykset:

KYC -tukitiimi
Email: kyc@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET