1. Einführung
Die NUEVOBANCO verpflichtet sich zur Einhaltung der höchsten Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und verlangt, dass sich alle Mitarbeiter an diese Standards halten, um zu verhindern, dass unsere Produkte und Dienstleistungen zum Zwecke der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwendet werden.
2. Was ist Geldwäsche?
Geldwäsche ist der Prozess, bei dem Kriminelle das ursprüngliche Eigentum und die ursprüngliche Kontrolle über kriminelle Produkte verschleiern, indem sie diese Produkte als aus einer legitimen Quelle stammend erscheinen lassen.
Die Prozesse sind :
- Placement - Einschleusen illegaler Gelder in das Finanzsystem
- Dispersion - komplexe Transaktionen zur Verschleierung der Quelle
- Integration - Gelder werden wieder in die Wirtschaft integriert, indem sie legitim erscheinen
3. Unsere Verpflichtungen in Bezug auf das GCP
Als reguliertes Finanzinstitut muss NUEVOBANCO :
- Risikobasierte Richtlinien und Verfahren umsetzen
- Durchführung einer Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (DDC)
- Transaktionen überwachen und verdächtige Aktivitäten melden
- Aufzeichnungen für den erforderlichen Zeitraum aufbewahren
- Bieten Sie allen Mitarbeitern eine LCB-Schulung an
- Mit Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeiten
4. Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (DDC)
Wir führen für alle Kunden eine gründliche Due Diligence durch, die Folgendes umfasst:
DDC Standard
- Überprüfung der Identität des Klienten
- Verständnis für die Art der Aktivitäten des Klienten
- Bewertung des Geldwäscherisikos
Verstärkte Sorgfaltspflicht (DR)
Angewandt auf Kunden mit höherem Risiko, einschließlich :
- Politisch exponierte Personen (PEP)
- Kundinnen und Kunden aus Hochrisikojurisdiktionen
- Komplexe Eigentumsstrukturen
- Ungewöhnliche Transaktionsmuster
5. Überwachung von Transaktionen
Wir verwenden ausgeklügelte Systeme, um Transaktionen auf verdächtige Muster zu überwachen, einschließlich :
- Große Bargeldtransaktionen
- Schnelle Bewegung von Geldern
- Transaktionen mit Hochrisikojurisdiktionen
- Vorlagen, die nicht mit dem Profil des Klienten kompatibel sind
6. Meldepflichten
Meldungen verdächtiger Aktivitäten (DAS)
Wir sind gesetzlich verpflichtet, DAS bei den zuständigen Behörden einzureichen, wenn wir potenziell verdächtige Aktivitäten feststellen. Dies geschieht, ohne den Kunden darüber zu informieren (die Offenlegung ist eine Straftat).
7. Aufbewahrung von Registern
Wir führen vollständige Aufzeichnungen über :
- Dokumente zur Identifizierung von Klientinnen und Klienten
- Transaktionsregister
- Kontoakten und Geschäftskorrespondenz
- Ergebnisse jeder durchgeführten Analyse
Die Aufzeichnungen werden mindestens fünf Jahre lang nach Beendigung der Kundenbeziehung oder der Transaktion aufbewahrt.
8. Ausbildung des Personals
Alle Mitarbeiter der NUEVOBANCO erhalten regelmäßig eine LCB-Schulung, die Folgendes abdeckt :
- Gesetzliche und regulatorische Anforderungen
- Techniken und Trends der Geldwäsche
- Warnsignale und verdächtige Indikatoren
- Verfahren für interne Ausschreibungen
- Folgen der Nichtkonformität
9. Verbotene Aktivitäten
Die folgenden Aktivitäten sind strengstens untersagt:
- Eröffnung von anonymen Konten oder von Konten unter fiktiven Namen
- Aufrechterhaltung von Beziehungen zu Briefkastenbanken
- Bearbeitung von Transaktionen, wenn Warnsignale nicht behoben werden können
- Offenlegung von Umfragen gegenüber Kunden
10. Compliance und Konsequenzen
Die Nichteinhaltung der GwG-Vorschriften kann zu :
- Harte finanzielle Sanktionen
- Strafrechtliche Verfolgung
- Schädigung des Rufs
- Verlust der Banklizenz
11. Kontaktdaten
Wenn Sie Fragen zu unserer GwG-Richtlinie haben oder verdächtige Aktivitäten melden möchten :
Compliance Officer LCB
Email: compliance@nuevobnks.online
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Vertrauliche Zeile : +33 800 XXX XXX
